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新年伊始，外匯管理部門對個(gè)人外匯信息申報(bào)管理進(jìn)行完善。記者從國家外匯管理局獲悉，此次改進(jìn)內(nèi)容主要包括：細(xì)化申報(bào)內(nèi)容；強(qiáng)化銀行真實(shí)性、合規(guī)性審核責(zé)任；對個(gè)人申報(bào)進(jìn)行事中事后抽查并加大懲處力度。

外匯局相關(guān)負(fù)責(zé)人日前在答記者問時(shí)指出，此次完善不涉及個(gè)人外匯管理政策調(diào)整，個(gè)人年度購匯便利化額度沒有變化。境內(nèi)個(gè)人憑有效身份證件進(jìn)行真實(shí)性購匯需求申報(bào)后，直接在銀行辦理年度便利化額度之內(nèi)的購匯；便利化額度之外的經(jīng)常項(xiàng)目購匯，憑有交易金額的真實(shí)性證明材料辦理，不存在任何障礙。

這位負(fù)責(zé)人詳細(xì)介紹稱，本次改進(jìn)個(gè)人外匯信息申報(bào)管理主要涉及三方面內(nèi)容：一、是細(xì)化申報(bào)內(nèi)容，明晰個(gè)人購付匯應(yīng)遵循的規(guī)則和相應(yīng)的法律責(zé)任。個(gè)人辦理購匯業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀并如實(shí)、完整申報(bào)，作出承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任的承諾。

二、是強(qiáng)化銀行真實(shí)性、合規(guī)性審核責(zé)任。要求銀行加強(qiáng)合規(guī)性管理，認(rèn)真落實(shí)展業(yè)原則，完善客戶身份識(shí)別。按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕3號(hào)）報(bào)告大額及可疑交易。對于存在誤導(dǎo)個(gè)人購付匯、真實(shí)性審核不嚴(yán)、協(xié)助個(gè)人違規(guī)購付匯、未按規(guī)定報(bào)告大額和可疑交易等行為，監(jiān)管部門將依法予以處理。

三、是對個(gè)人申報(bào)進(jìn)行事中事后抽查并加大懲處力度。虛假申報(bào)、騙匯、欺詐、違規(guī)使用和非法轉(zhuǎn)移外匯資金等違法違規(guī)行為，將被列入“關(guān)注名單”，在未來一定時(shí)期內(nèi)限制或者禁止購匯，依法納入個(gè)人信用記錄、予以行政處罰、進(jìn)行反洗錢調(diào)查、移送司法機(jī)關(guān)處理等。

據(jù)悉，個(gè)人購匯及使用情況也是社會(huì)信用體系的有機(jī)組成部分，加強(qiáng)個(gè)人購匯事項(xiàng)申報(bào)有利于建立健全企業(yè)和居民誠信大數(shù)據(jù)平臺(tái)，推進(jìn)全社會(huì)信用體系建設(shè)，加快實(shí)現(xiàn)誠信社會(huì)。

社會(huì)此前普遍關(guān)注，完善個(gè)人外匯信息申報(bào)管理，會(huì)否對境外留學(xué)和旅游等用匯產(chǎn)生影響。對此，上述負(fù)責(zé)人指出，個(gè)人購匯政策沒有變化。出境留學(xué)在便利化額度內(nèi)購匯，按規(guī)定進(jìn)行完整、真實(shí)的信息申報(bào)；超過便利化額度的，提供本人因私護(hù)照及有效簽證、境外學(xué)校錄取通知書、學(xué)費(fèi)證明或生活費(fèi)用證明就可以購匯。出境旅游可以在便利化額度內(nèi)按需購匯，也可在境外使用銀行卡消費(fèi)，用匯不受影響。

“新的一年，外匯局將強(qiáng)化外匯市場監(jiān)管，嚴(yán)厲打擊外匯違規(guī)違法行為，堅(jiān)決維護(hù)外匯市場健康穩(wěn)定。”上述負(fù)責(zé)人稱，“目前個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目下購付匯比較便捷，我們將繼續(xù)優(yōu)化相關(guān)政策、督促銀行進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量，同時(shí)加強(qiáng)對銀行辦理個(gè)人購付匯業(yè)務(wù)真實(shí)性合規(guī)性檢查。加大對個(gè)人購付匯申報(bào)事項(xiàng)的事后抽查和檢查力度，提高對個(gè)人申報(bào)信息和交易數(shù)據(jù)的監(jiān)測、分析、篩選、審查頻率。”