11月以來，據(jù)北京商報(bào)記者統(tǒng)計(jì)，已有10家金融機(jī)構(gòu)因違反《反洗錢法》而領(lǐng)到央行罰單，累計(jì)罰款金額超215萬元。業(yè)內(nèi)人士分析認(rèn)為，未來的監(jiān)管趨勢仍是強(qiáng)監(jiān)管、強(qiáng)規(guī)范，并更加注重科技手段的運(yùn)用，對此，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)引以為戒，不要心存僥幸。
11月12日，央行福州中心支行對兩家金融機(jī)構(gòu)作出處罰，其中民生人壽保險(xiǎn)股份有限公司寧德中心支公司因違反《反洗錢法》被處以21萬元罰款。央行貴陽中心支行11月8日公告顯示，中國銀行(3.590, -0.02, -0.55%)六盤水分行也因違法《反洗錢》相關(guān)規(guī)定被罰款30萬元，兩名負(fù)責(zé)人員合計(jì)罰款8萬元。另外，11月1日-6日，央行系統(tǒng)依法對國家開發(fā)銀行大連市分行、云南玉龍農(nóng)村商業(yè)銀行、哈爾濱銀行重慶涪陵支行、泰寧縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)業(yè)銀行(3.620, -0.02, -0.55%)運(yùn)城分行、華夏人壽保險(xiǎn)股份有限公司涼山中心支公司、郵政儲(chǔ)蓄銀行忠縣支行等8家機(jī)構(gòu)合計(jì)罰款超過156萬元，違規(guī)案由與上述機(jī)構(gòu)相似。
對于金融機(jī)構(gòu)屢吃罰單的原因，北京科技大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院金融工程系主任劉澄分析稱，一些金融機(jī)構(gòu)在資金的支付過程中沒有更好地履行監(jiān)管職責(zé)，為了提高它們對反洗錢和恐怖融資活動(dòng)的重視，監(jiān)管部門加強(qiáng)對它們的處罰，希望這些金融機(jī)構(gòu)以此為戒，加強(qiáng)相關(guān)資金支付環(huán)節(jié)的監(jiān)管，保證資金安全，切斷非法資金的外流途徑。
有分析人士指出，央行加強(qiáng)對違反反洗錢規(guī)定的處罰力度，是為了防止資金外逃產(chǎn)生的相關(guān)漏洞。劉澄表示，監(jiān)管部門加大對反洗錢的監(jiān)管力度，尤其加大了處罰力度，主要目的就是防止資金的非法外逃、堵住外逃渠道，保護(hù)國家的資金安全，保障金融的穩(wěn)定。
在首創(chuàng)證券研究所所長王劍輝看來，加大反洗錢處罰力度，一方面是反腐需要，大量的貪腐資金通過各種各樣的方式流失；同時(shí)隨著市場化經(jīng)濟(jì)建設(shè)，經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的違法犯罪活動(dòng)也在同步上升，很多違法所得通過各種各樣的方式來進(jìn)行流轉(zhuǎn)，因此需要采取相應(yīng)的措施。另一方面，很多洗錢行為甚至包括一些境外非法組織的活動(dòng)，所以不光要從政治上予以打擊，同時(shí)在經(jīng)濟(jì)上也要嚴(yán)懲。
事實(shí)上，今年以來，反洗錢監(jiān)管已成為金融監(jiān)管的重要內(nèi)容。央行于7月單月就公開發(fā)布了4份相關(guān)文件，要求各類金融機(jī)構(gòu)強(qiáng)化客戶及其受益人的身份識別管理等全流程反洗錢工作。10月26日，銀保監(jiān)會(huì)起草了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法（征求意見稿）》，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，確保當(dāng)前進(jìn)行的交易符合銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對客戶及其業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)狀況、資金來源等方面的認(rèn)識。
談及未來的監(jiān)管趨勢，劉澄表示，未來的金融監(jiān)管趨勢仍然是嚴(yán)監(jiān)管、規(guī)范監(jiān)管，隨著現(xiàn)在監(jiān)管技術(shù)和信息技術(shù)的發(fā)展，監(jiān)管機(jī)構(gòu)已經(jīng)具備很強(qiáng)的監(jiān)管能力，不僅可以從宏觀上管住反洗錢，在微觀上也能對整個(gè)資金的支付活動(dòng)做到精準(zhǔn)的、個(gè)性化的監(jiān)控。
王劍輝認(rèn)為，目前反洗錢工作形勢依然嚴(yán)峻，需要加大對資金流通方面的管理。首先要加強(qiáng)各個(gè)相關(guān)部門的協(xié)同，只有在相互協(xié)同、信息共享的環(huán)境下，打擊非法資金流通與洗錢的效果才會(huì)更顯著、更精準(zhǔn)。其次，需要運(yùn)用更多的科技手段來輔助反洗錢工作的治理，比如區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)等。同時(shí)反洗錢不只是中國的事件，也是國際上通行的司法事件，反洗錢在標(biāo)準(zhǔn)和合作方面的國際化，也都是未來的監(jiān)管趨勢。
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