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        春節(jié)后，經(jīng)濟形勢和資本市場大幅波動，信托機構如何在不利環(huán)境下迎接挑戰(zhàn)，把握機會，推動轉(zhuǎn)型?記者采訪了解到，今年以來，不少信托機構將基金投資作為發(fā)力方向，一方面開拓創(chuàng)新業(yè)務，同時繼續(xù)壓縮通道，化解存量風險。

        對于信托業(yè)下一步的發(fā)展方向，山東信托一位業(yè)務部門負責人認為，應持續(xù)優(yōu)化傳統(tǒng)優(yōu)勢和商業(yè)模式，進一步提升資產(chǎn)管理能力，以長期投資思維展業(yè)，進一步打造戰(zhàn)略客戶生態(tài)圈，在財富管理和資產(chǎn)管理兩端進行深耕。

        基建投資

        成信托發(fā)力重要方向

        2019年以來，為應對經(jīng)濟下行壓力、實現(xiàn)“六穩(wěn)”目標，逆周期調(diào)節(jié)力度逐步加大。基建項目投融資需求有所上升。

        從信托資金流向結(jié)構上看，投入基礎行業(yè)的資金占比在穩(wěn)步上升。數(shù)據(jù)顯示，截至2019年四季度末，投向基礎產(chǎn)業(yè)領域的信托資金總額為2.82萬億，與2018年大體相當;占比15.72%，較2018年上升1.14個百分點，已成為信托資金的第二大配置領域。

        從今年的情況來看，新冠肺炎疫情在國內(nèi)得到有效控制，但疫情爆發(fā)前期對宏觀經(jīng)濟運行造成的負面影響仍待修復。新基建作為提升逆周期調(diào)節(jié)力度的重要抓手，近期已多次出現(xiàn)在決策層的部署當中。而且，新基建立足科技，符合我國經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級的長期需求。

        在地方政府較大規(guī)模基建投資計劃出臺的情況下，基建投資也將會成為今年信托業(yè)發(fā)力的重要方向。

        華南一家信托相關人士告訴記者，公司將基建投資作為四大革新業(yè)務方向之一，在支持重大項目建設方面，將積極參與交通補短板、水務環(huán)保、垃圾處理等民生基建領域和5G商用、工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)、智慧城市等新型基礎設施建設領域，引入民間資本參與國家各大領域重點基建項目。

        “服務支持實體經(jīng)濟是金融供給側(cè)結(jié)構改革的核心要求，符合國家政策要求。今年信托公司在基建投資上會有較大的投入。”滬上一家信托公司人士表示。

        根據(jù)用益信托最近發(fā)布的數(shù)據(jù)，今年一二月份，基礎產(chǎn)業(yè)類集合信托分別發(fā)行了653.76億元和383.03億元，占整個集合信托產(chǎn)品的32.43%和27.14%;而去年同期的占比為22.71%和22.01%。

        中融信托一位研究員預計，地方政府專項債在2020年投入基建的發(fā)行占比預計還將明顯提升。今年提前投入基建的專項債或?qū)⒊^2019年全年水平，全年基建投資也會有較大幅度的提升。

        壓縮通道業(yè)務

        化解存量風險

        有所為有所不為。在積極展開業(yè)務的同時，不少信托機構也在調(diào)整業(yè)務結(jié)構，繼續(xù)推進轉(zhuǎn)型，這其中包括進一步壓縮通道業(yè)務，化解存量風險等。

        中國信托業(yè)協(xié)會最新披露數(shù)據(jù)顯示，截至2019年底，信托行業(yè)風險項目有1547個，風險資產(chǎn)規(guī)模增加159.71%至5770.47億元。從光大信托某產(chǎn)品兌付延期，到中泰信托某項目延期后再度逾期，信托行業(yè)風險不斷暴露，存量風險化解勢在必行。

        華東一家信托公司人士告訴記者，對于存量風險業(yè)務，公司一方面與委托人密集溝通，協(xié)商信托計劃延長期限;另一方面，采取多種措施督促用款人及擔保人還款。為此，公司成立了公司總裁牽頭的清收工作小組，對每個到期未清算項目分別成立清收組，一戶一策，加強資產(chǎn)清收。此外，公司還督促用款人通過促銷等方式加快銷售進度，加速資金回籠;敦促用款人積極對外融資獲得新的還款來源;要求交易對手增加保證、抵質(zhì)押擔保等增信措施;開展項目、債權、股權等資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓;尋求第三方企業(yè)債務重組;通過司法途徑處置資產(chǎn)等形式處置風險資產(chǎn)。

        上述山東信托業(yè)務部門負責人表示，信托行業(yè)今年的重點是順應監(jiān)管政策，分析好市場。順應監(jiān)管政策方面，主要是壓降通道業(yè)務，按照監(jiān)管要求合規(guī)展業(yè)。

        對于今年的業(yè)務方向，華潤信托表示，繼續(xù)強化傳統(tǒng)優(yōu)勢領域，如證券服務信托;拓展創(chuàng)新轉(zhuǎn)型業(yè)務，如普惠金融、供應鏈金融等。

        精準選擇投資標的

        謹慎把握創(chuàng)新業(yè)務機會

        今年在新冠肺炎疫情和經(jīng)濟全球性低迷的影響下，全球資本市場罕見動蕩，恐慌情緒蔓延。新的環(huán)境對信托機構如何轉(zhuǎn)型、如何創(chuàng)新也提出了更多挑戰(zhàn)。

        上述山東信托業(yè)務部門負責人認為，在特殊的市場環(huán)境下，信托機構應該更加謹慎、客觀、務實地分析市場，主要是在當前環(huán)境下市場的宏觀、微觀風險和發(fā)展動力，更加精準地選擇投資標的，認真做好資產(chǎn)風險的前置分析，在資產(chǎn)管理中投入更多的管理精力，謹慎把握機會。“如果是創(chuàng)新業(yè)務領域，除非在投資研究方面打下了很好的基礎，否則一定要謹慎開展。因為全球資產(chǎn)價格在這一輪危機中會有新的調(diào)整，既要防止這種風險傳導到更多領域，也要防止這種風險向我們的金融產(chǎn)品傳導。”

        此外，該負責人還強調(diào)，要看到每次危機中市場蘊含的經(jīng)濟發(fā)展力量，可以在資產(chǎn)價格波動或者逐漸進入低位的時候，通過更加努力的研判市場和經(jīng)濟趨勢，穩(wěn)妥抓住機會，為投資者帶來好的回報。

《電鰻快報》