2024-01-11 15:03 | 來源:電鰻快報 | 作者:電鰻號 | [財經] 字號變大| 字號變小
小微企業貸款統計數據不真實；住房按揭貸款資金未直接支付至預售資金監管賬戶；員工與信貸客戶存在非正常資金往來；員工違規保管相關重要單證；存款業務管理不到位；代理營...
《電鰻財經》文電鰻號
近日，國家金融監督管理總局浙江監管局(以下簡稱“浙江監管局”)網站公開的浙金罰決字〔2023〕20號行政處罰決定書顯示，中國郵政儲蓄銀行股份有限公司浙江省分行(以下簡稱“郵儲銀行浙江分行”)存在如下違法違規事實：個人經營性貸款管理不審慎，未及時發現經營主體注銷問題;向公務員發放個人經營性貸款;個人貸款資金違規挪用入股市;個人貸款資金違規挪用入房市;資金回流股東實質置換土地購置成本;未按工程進度發放房地產開發貸款;貸款“三查”不到位，重大負面信息披露不充分;流動資金貸款被挪用入股市;流動資金貸款被挪用于信托等投資;企業劃型管理不到位，小微企業貸款統計數據不真實;住房按揭貸款資金未直接支付至預售資金監管賬戶;員工與信貸客戶存在非正常資金往來;員工違規保管相關重要單證;存款業務管理不到位;代理營業機構違規代理銷售;借貸搭售;對無真實貿易背景的票據予以貼現;不配合現場檢查。
依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十二條、第四十六條、第四十八條，《中華人民共和國商業銀行法》第四十七條、第七十四條及相關審慎經營規則，浙江監管局決定對郵儲銀行浙江分行罰款645萬元，對時任郵儲銀行浙江分行三農金融事業部浙江省分部/消費信貸部副總經理、三農金融事業部浙江省分部副總經理鮑捷警告。
這一事件再次引發了市場對于銀行業合規經營的關注，具有較強的警示意義。各銀行應當加強合規經營意識，嚴格遵守法律法規，切實履行社會責任。同時，要加強對員工的培訓和教育，提高員工的法律意識和合規意識。
業內人士指出，金融監管部門也應當加大對銀行業的監管力度，切實防范金融風險。一方面，要加強對銀行業的日常監管，確保各項業務合規經營;另一方面，要加大對違規行為的查處力度，對違法違規行為進行嚴厲打擊，形成強大的震懾力，只有這樣才能讓銀行業形成良性發展，為實體經濟發展提供有力的支持?！峨婗犡斀洝穼︵]儲銀行浙江分行被罰事件的后續進展保持關注。
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