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近日，泰康養(yǎng)老、燕趙財險、北京人壽率先完成了相關(guān)投資能力的自評估，并將結(jié)果在中保協(xié)網(wǎng)站披露。據(jù)證券時報記者了解，近期各保險資管和保險公司投資部門都在緊張開展自評估事項。

        10月10日，中國銀保監(jiān)會下發(fā)《關(guān)于優(yōu)化保險機構(gòu)投資管理能力監(jiān)管有關(guān)事項的通知》(銀保監(jiān)發(fā)〔2020〕45號)(簡稱“45號文”)，決定進一步深化“放管服”改革，取消投資管理能力的備案管理，將保險機構(gòu)投資管理能力管理方式調(diào)整為“公司自評估、信息披露和持續(xù)監(jiān)管相結(jié)合”。

        根據(jù)45號文，在明年1月31日之前，所有保險公司都要完成自評估和掛網(wǎng)披露。

        小型公司嘗“頭啖湯”

        11月以來，陸續(xù)有保險公司在中保協(xié)網(wǎng)站上披露投資管理能力自評估情況，以中小公司居多。目前，已有燕趙財險披露了信用風險投資管理能力、股權(quán)投資管理能力的自評估情況;北京人壽披露了股權(quán)投資管理能力、泰康養(yǎng)老披露了信用風險投資管理能力自評估情況。

        這些保險公司都在自評估報告中承諾，相關(guān)能力符合監(jiān)管要求，并保證披露的及時性、內(nèi)容的真實性和完整性。

        今年10月10日，銀保監(jiān)會發(fā)文取消了保險機構(gòu)投資管理能力的備案管理，將管理方式調(diào)整為公司自評估、信息披露和持續(xù)監(jiān)管相結(jié)合的形式，通過強化事中事后監(jiān)管，全面壓實保險機構(gòu)主體責任。

        這是近十年來保險投資制度的一次大調(diào)整。調(diào)整之后，保險機構(gòu)投資管理能力新定義為七類：信用風險管理能力、股票投資管理能力、股權(quán)投資管理能力、不動產(chǎn)投資管理能力、衍生品運用管理能力、債權(quán)投資計劃產(chǎn)品管理能力、股權(quán)投資計劃產(chǎn)品管理能力。

        過去針對保險機構(gòu)投資管理能力，一直是“牌照式”備案監(jiān)管。據(jù)監(jiān)管人士透露，此次改革將有力解決部分保險機構(gòu)過去存在的投管能力“重牌照、輕建設”的問題，有利于保險投管能力不斷提升，有利于保險行業(yè)應對內(nèi)外部風險，也有利于提升保險業(yè)服務實體經(jīng)濟質(zhì)效。

        據(jù)證券時報記者了解，由于要在明年1月31日完成全部工作，10月以來，各家保險公司投資部門就已經(jīng)針對新規(guī)要求展開了緊張的制度梳理、調(diào)研論證和自評估。尤其是對于牌照能力較多的大型保險機構(gòu)，自評估需要準備的信息披露內(nèi)容將更加復雜。

        投資管理部門透明化

        整體來看，保險公司需要披露的事項較為詳細，本次改革對信息披露的要求，可以說是保險公司投資管理部門對外公開程度最大的一次。

        例如，完成自披露的公司，均公開了相關(guān)投資業(yè)務條線上的行政責任人、專業(yè)責任人的基本信息，公開了資管部門組織架構(gòu)、崗位設置的情況，甚至包括專業(yè)人員的名字及其從業(yè)年限等信息。

        銀保監(jiān)會在《關(guān)于優(yōu)化保險機構(gòu)投資管理能力監(jiān)管有關(guān)事項的通知》(45號文)中第九條規(guī)定，保險機構(gòu)公開披露的投資管理能力建設及自評估內(nèi)容，應涵蓋相關(guān)能力標準的各項要素。涉及人員資質(zhì)的，45號文要求逐一列明專業(yè)人員的具體資質(zhì)和從業(yè)經(jīng)歷。

        這一度引起了部分保險業(yè)內(nèi)人士的擔憂，披露專業(yè)人員詳細履歷是否會為外界挖角提供便利，不利于團隊穩(wěn)定和業(yè)務發(fā)展?

        不過，在后續(xù)的操作溝通中，這個疑慮在縮小。已經(jīng)披露的公司中，除了行政責任人和專業(yè)責任人需要按要求公開基本信息，各個崗位專業(yè)人員只需要披露姓名及從業(yè)年限。

        各家保險機構(gòu)在滿足信息透明要求和保護公司內(nèi)部信息之間，也有一些權(quán)衡之道。比如，一些公司傾向于披露監(jiān)管要求的最低人數(shù)，也有公司會選擇披露更多。

        45號文還要求，涉及制度建設的，應逐條列出相應制度名稱、發(fā)文字號。涉及流程機制的，應清晰列明總體框架及各環(huán)節(jié)分工、管理規(guī)則名稱及責任人信息。

        這些信息的公開，除了促進保險機構(gòu)完善相關(guān)制度，也讓后續(xù)監(jiān)管有據(jù)可查。據(jù)了解，監(jiān)管曾表示，要進一步加強事中事后的監(jiān)督檢查和違規(guī)處罰。根據(jù)新規(guī)，保險機構(gòu)出現(xiàn)信息披露不及時、不真實、不準確、不完整等情形的，銀保監(jiān)會將采取監(jiān)管談話、下發(fā)風險提示函等監(jiān)管措施責令限期改正。存在編造提供虛假信息、不具備投資管理能力而開展相應投資業(yè)務、未履行信息披露和報告程序開展相關(guān)投資業(yè)務、在投資管理能力未持續(xù)符合要求的情況下新增相關(guān)投資等情形的，銀保監(jiān)會將予以行政處罰。

《電鰻快報》