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        2022年的第一季度，索信達(dá)控股有限公司(股票代碼：03680.HK，以下簡(jiǎn)稱“索信達(dá)”)的業(yè)務(wù)開拓不斷突破，為新一年的業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)開啟了加速鍵。我們中標(biāo)的客戶機(jī)構(gòu)既有中國(guó)銀行、建設(shè)銀行等國(guó)有大行，也有浦發(fā)銀行、民生銀行、華夏銀行、恒豐銀行等全國(guó)性股份制銀行，還有貴陽(yáng)銀行、南京銀行、廣東省農(nóng)村信用社等城商行和農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，以及國(guó)信證券、五礦證券、中信保誠(chéng)等證券和保險(xiǎn)公司。尤其在公司聚焦的數(shù)據(jù)智能和營(yíng)銷科技領(lǐng)域，我們?cè)诙鄠€(gè)項(xiàng)目競(jìng)爭(zhēng)中憑借技術(shù)優(yōu)勢(shì)和專業(yè)能力脫穎而出，獲得客戶青睞。

        部分代表項(xiàng)目如下：

        AI賦能，助力財(cái)富管理數(shù)智化

        連中某全國(guó)性股份銀行多個(gè)財(cái)富管理相關(guān)項(xiàng)目

        索信達(dá)自去年以來(lái)持續(xù)參與到某全國(guó)性股份制銀行的財(cái)富管理業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展中，在客群經(jīng)營(yíng)、平臺(tái)搭建、生態(tài)建設(shè)等方面為該行提供大數(shù)據(jù)和人工智能方面的技術(shù)和服務(wù)。今年第一季度，我們又相繼中標(biāo)該行與財(cái)富管理相關(guān)的多個(gè)項(xiàng)目：

        財(cái)富管理平臺(tái)客戶端及管理端優(yōu)化項(xiàng)目

        該行希望通過其開放的財(cái)富管理平臺(tái)引入更多的資管機(jī)構(gòu)，由這些合作伙伴提供更細(xì)分、專業(yè)的內(nèi)容，與行內(nèi)團(tuán)隊(duì)共建場(chǎng)景，為用戶提供更多差異化的服務(wù)，共同經(jīng)營(yíng)用戶，節(jié)約營(yíng)銷成本。

        財(cái)富管理平臺(tái)的客戶端和管理端非常重要，分別是觸達(dá)客戶和連接合作伙伴的重要端口，索信達(dá)正幫助該行建設(shè)一套開放、安全、高效的應(yīng)用平臺(tái)和數(shù)據(jù)對(duì)接體系，以不斷優(yōu)化客戶端和管理端使用體驗(yàn)，更好地連接客戶與機(jī)構(gòu)，與合作伙伴合力為該行億級(jí)客戶提供專業(yè)的全生命周期服務(wù)。

        商戶寬表建設(shè)及應(yīng)用項(xiàng)目

        該行擁有來(lái)自商戶的海量收支交易數(shù)據(jù)，每條交易記錄都是對(duì)客戶消費(fèi)行為的反映，是財(cái)富管理等下游很多應(yīng)用的核心數(shù)據(jù)源之一，其中商戶數(shù)據(jù)更能為此提供關(guān)鍵的信息點(diǎn)。但目前商戶原始交易數(shù)據(jù)存在信息缺失、冗雜、記錄不規(guī)范等問題，無(wú)法直接賦能下游應(yīng)用方。

        索信達(dá)將幫助該行聚焦商戶的交易數(shù)據(jù)，通過自然語(yǔ)言處理和知識(shí)圖譜等AI技術(shù)提高商戶數(shù)據(jù)清洗準(zhǔn)確性并實(shí)現(xiàn)清洗流程的自動(dòng)化，結(jié)合該行的IT研發(fā)資源，構(gòu)建并優(yōu)化商戶寬表，整合商戶數(shù)據(jù)能力，搭建商戶數(shù)據(jù)門戶，賦能下游多場(chǎng)景應(yīng)用。

        基于大零售視角，

        快速構(gòu)建全局的客戶體驗(yàn)體系

        某全國(guó)性股份制銀行

        零售客戶體驗(yàn)監(jiān)測(cè)體系二期咨詢項(xiàng)目

        本項(xiàng)目為索信達(dá)在業(yè)界領(lǐng)先零售銀行成功提供咨詢及實(shí)施千萬(wàn)級(jí)問卷的客戶體驗(yàn)檢測(cè)平臺(tái)之后，再次為大型股份制銀行提供客戶體驗(yàn)管理體系咨詢服務(wù)。索信達(dá)將為該行客戶體驗(yàn)應(yīng)用體系建設(shè)、客戶旅程及體驗(yàn)地圖設(shè)計(jì)、指標(biāo)體系規(guī)劃、體驗(yàn)監(jiān)測(cè)平臺(tái)設(shè)計(jì)等方面提供咨詢方案并試點(diǎn)實(shí)施，實(shí)現(xiàn)行業(yè)領(lǐng)先的卓越客戶體驗(yàn)轉(zhuǎn)型。

        本項(xiàng)目從全局的高度出發(fā)，結(jié)合客戶生命周期理論、客戶旅程以及客戶分層價(jià)值體系，通過對(duì)該行零售客戶體驗(yàn)管理各要素進(jìn)行梳理，規(guī)劃設(shè)計(jì)該行客戶體驗(yàn)指標(biāo)體系框架，整理客戶旅程標(biāo)簽，設(shè)計(jì)渠道、產(chǎn)品服務(wù)及客群的關(guān)鍵指標(biāo)，用于后期對(duì)不同業(yè)務(wù)、關(guān)鍵場(chǎng)景的客戶體驗(yàn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)化、體系化;同時(shí)，從業(yè)務(wù)需求出發(fā)，規(guī)劃客戶體驗(yàn)監(jiān)測(cè)平臺(tái)的功能模塊，并串聯(lián)行內(nèi)流程制度，形成靈活流轉(zhuǎn)的數(shù)字化平臺(tái)，結(jié)合客戶體驗(yàn)問卷的設(shè)計(jì)，最終使得平臺(tái)可以向前觸達(dá)客戶，向后輸送數(shù)據(jù)，達(dá)到前中后端到端數(shù)據(jù)打通和精細(xì)化管理的目的。

        應(yīng)用數(shù)據(jù)模型，提升大眾客群價(jià)值貢獻(xiàn)

        某全國(guó)性股份制銀行北京分行大眾客群經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目

        在數(shù)字化經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)下，近年銀行業(yè)都在運(yùn)用數(shù)據(jù)挖掘的方式針對(duì)代發(fā)客戶制定營(yíng)銷策略，開展深度經(jīng)營(yíng)。通過開展精準(zhǔn)營(yíng)銷，充分挖掘代發(fā)客戶的價(jià)值，對(duì)提升代發(fā)客戶的價(jià)值貢獻(xiàn)具有長(zhǎng)遠(yuǎn)意義。該行的北京分行大眾客戶基數(shù)雖大，但在行內(nèi)貢獻(xiàn)小，客戶規(guī)模的優(yōu)勢(shì)沒有成為帶動(dòng)零售業(yè)務(wù)資產(chǎn)規(guī)模的內(nèi)在動(dòng)力，尤其客戶數(shù)占比相對(duì)較低的代發(fā)客戶作為具有戰(zhàn)略意義的客群，價(jià)值貢獻(xiàn)相對(duì)較高，但是當(dāng)前無(wú)效代發(fā)客戶資金留存率遠(yuǎn)低于行業(yè)平均值，仍具有較大提升空間。

        索信達(dá)華北交付團(tuán)隊(duì)依托專業(yè)的咨詢和落地實(shí)施能力，以及在銀行業(yè)積累多年的數(shù)據(jù)挖掘模型建設(shè)經(jīng)驗(yàn)，通過設(shè)計(jì)開發(fā)無(wú)效代發(fā)客戶潛力預(yù)測(cè)模型，應(yīng)用于該行北京分行無(wú)效代發(fā)客戶的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)景，同時(shí)助力該行搭建完整的營(yíng)銷體系和閉環(huán)流程;從客群經(jīng)營(yíng)能力、數(shù)據(jù)洞察能力、策略設(shè)計(jì)及評(píng)估分析能力等方面達(dá)成無(wú)效代發(fā)客戶價(jià)值提升的營(yíng)銷目標(biāo)。

        搭建營(yíng)銷模型，

        實(shí)現(xiàn)客戶全生命周期管理

        貴陽(yáng)銀行客戶生命周期管理模型及營(yíng)銷項(xiàng)目

        為深入推進(jìn)貴陽(yáng)銀行的大零售金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，提升零售業(yè)務(wù)精細(xì)化運(yùn)營(yíng)水平，不斷完善客戶管理全流程，提升客戶忠誠(chéng)度與各節(jié)點(diǎn)的轉(zhuǎn)化率，該行啟動(dòng)了零售 CRM平臺(tái)客戶生命周期管理及智能報(bào)表-客戶生命周期管理模型及營(yíng)銷項(xiàng)目建設(shè)。

        索信達(dá)將為貴陽(yáng)銀行搭建零售客戶生命周期管理模型和睡眠客戶喚醒模型，并提供相應(yīng)的營(yíng)銷策略和運(yùn)營(yíng)方案。基于該行零售客戶數(shù)據(jù)進(jìn)行業(yè)務(wù)診斷分析，從業(yè)務(wù)導(dǎo)向出發(fā)并結(jié)合同業(yè)經(jīng)驗(yàn)，構(gòu)建指標(biāo)及標(biāo)簽，采用數(shù)據(jù)挖掘建模算法將零售客戶劃分為不同的生命周期階段;同時(shí)結(jié)合生命周期劃分結(jié)果與業(yè)務(wù)痛點(diǎn)，通過數(shù)據(jù)挖掘分析定位目標(biāo)睡眠客戶，構(gòu)建睡眠客戶畫像，采用合適的機(jī)器學(xué)習(xí)算法搭建睡眠客戶喚醒模型，并結(jié)合實(shí)際業(yè)務(wù)情況出具模型運(yùn)用策略及規(guī)則，制定差異化的客戶營(yíng)銷策略、營(yíng)銷方案及運(yùn)營(yíng)指導(dǎo)。

        建設(shè)廣告推薦系統(tǒng)，完成營(yíng)銷閉環(huán)優(yōu)化

        國(guó)信證券個(gè)性化廣告推薦及營(yíng)銷閉環(huán)優(yōu)化項(xiàng)目

        為了進(jìn)一步提升線上營(yíng)銷運(yùn)營(yíng)的效率，實(shí)現(xiàn)千人千面的個(gè)性化廣告推薦效果，國(guó)信證券迫切需要從及時(shí)性、擴(kuò)展性、靈活性等方面提升渠道端廣告投放能力及運(yùn)營(yíng)體驗(yàn)，最終提升客戶體驗(yàn)和業(yè)務(wù)目標(biāo)轉(zhuǎn)化率，助力總部及分支機(jī)構(gòu)的線上展業(yè)。

        索信達(dá)將幫助國(guó)信證券通過本項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)以下兩個(gè)主要目標(biāo)：

        一、完成廣告推薦系統(tǒng)建設(shè)，全面提升線上營(yíng)銷運(yùn)營(yíng)的個(gè)性化投放能力。將當(dāng)前電商管理后臺(tái)中的廣告配置模塊與智慧化營(yíng)銷運(yùn)營(yíng)平臺(tái)營(yíng)銷閉環(huán)整合，構(gòu)建高效的個(gè)性化廣告推薦系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)廣告欄位的統(tǒng)一管理和統(tǒng)一對(duì)接，提升線上營(yíng)銷運(yùn)營(yíng)的個(gè)性化廣告投放能力，提升營(yíng)銷環(huán)節(jié)對(duì)實(shí)時(shí)用戶行為、產(chǎn)品購(gòu)買、服務(wù)信息等個(gè)性化數(shù)據(jù)的利用率，根據(jù)客戶的反饋數(shù)據(jù)，動(dòng)態(tài)調(diào)整營(yíng)銷策略，提升客戶體驗(yàn)和業(yè)務(wù)目標(biāo)轉(zhuǎn)化率，實(shí)現(xiàn)千人千面的推薦服務(wù)，進(jìn)一步助力展業(yè)。

        二、完成營(yíng)銷閉環(huán)優(yōu)化需求迭代，改進(jìn)平臺(tái)推廣中的使用體驗(yàn)。完成營(yíng)銷閉環(huán)各個(gè)環(huán)節(jié)的優(yōu)化需求迭代，進(jìn)一步提升總部及分支機(jī)構(gòu)在使用平臺(tái)各個(gè)功能時(shí)的體驗(yàn)。

        除了上述代表性的智能營(yíng)銷項(xiàng)目外，索信達(dá)在一季度還中標(biāo)多家金融機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)分析與建模、數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)遷移、數(shù)據(jù)治理、監(jiān)管報(bào)送等技術(shù)與服務(wù)項(xiàng)目。例如在監(jiān)管報(bào)送方面，索信達(dá)接連中標(biāo)了兩家全國(guó)性銀行的相關(guān)項(xiàng)目。

        一個(gè)是某國(guó)有大行的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)迭代優(yōu)化項(xiàng)目，我們?cè)陧?xiàng)目一期已幫助該行完成各類業(yè)務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)制度中的部分接口報(bào)文的開發(fā)實(shí)施工作，憑借在一期項(xiàng)目中優(yōu)秀的表現(xiàn)獲得客戶高度認(rèn)可，成功續(xù)約二期項(xiàng)目。二期項(xiàng)目需要基于前期工作進(jìn)行接口功能迭代開發(fā)，根據(jù)人行新增報(bào)文接口需求，進(jìn)一步補(bǔ)充和完善金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)接口。

        另一個(gè)是某股份制銀行新一代核心系統(tǒng)的監(jiān)管應(yīng)用數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換二期項(xiàng)目，索信達(dá)團(tuán)隊(duì)按照監(jiān)管報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)對(duì)該行新一代系統(tǒng)的監(jiān)管應(yīng)用數(shù)據(jù)進(jìn)行遷移轉(zhuǎn)換及報(bào)表開發(fā)，完成新一代監(jiān)管應(yīng)用數(shù)據(jù)的分批上線和報(bào)送，使其能夠滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)覆蓋范圍及校驗(yàn)要求。這同樣也是索信達(dá)在該行的二期續(xù)約項(xiàng)目，為與該客戶的長(zhǎng)期合作奠定了基礎(chǔ)。

        今后，索信達(dá)將不斷提升在數(shù)據(jù)智能和營(yíng)銷科技主戰(zhàn)場(chǎng)的專業(yè)能力，做專注自主創(chuàng)新、掌握核心技術(shù)的高科技企業(yè)，幫助金融機(jī)構(gòu)利用先進(jìn)的大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù)，不斷提升營(yíng)銷創(chuàng)新能力和客戶服務(wù)水平，成功實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

《電鰻快報(bào)》