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        近日，國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局披露行政處罰信息，招銀金融租賃有限公司(簡稱“招銀金租”)因違規(guī)以公益性資產(chǎn)作為租賃物、違規(guī)開展在建工程售后回租業(yè)務(wù)、違規(guī)新增非設(shè)備類售后回租業(yè)務(wù)，被罰款80萬元。時(shí)任招銀金租設(shè)備租賃二部總經(jīng)理趙烜輝被警告并罰款5萬元。

        此前，中煤科工金融租賃股份有限公司(簡稱“中煤科工金租”)因通過多層嵌套業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)規(guī)避關(guān)聯(lián)交易管理、用印審批不到位，被天津監(jiān)管局罰款80萬元，時(shí)任總裁鄭軍被警告并罰款10萬元。

        記者注意到，中煤科工金租與招銀金租的被罰并非個例，今年上半年多家金融租賃公司收到罰單。據(jù)記者通過國家金融監(jiān)督管理總局各地方監(jiān)管局行政處罰公開信息完全統(tǒng)計(jì)，今年以來已有超7家金融租賃公司收到罰單，涉及金融租賃從業(yè)人員8人，機(jī)構(gòu)和個人合計(jì)罰沒約616萬元。

        今年3月20日，國家金融監(jiān)督管理總局廈門監(jiān)管局披露大額罰單，廈門金融租賃有限公司(簡稱“廈門金租”)因股東股權(quán)管理不到位、關(guān)聯(lián)交易管理不規(guī)范、租賃物管理存在缺失和部分租賃物不適格以及融資租賃業(yè)務(wù)管理不到位等問題，被處罰240萬元。

        不僅廈門金租，其他金融租賃公司也因多項(xiàng)違規(guī)問題被處罰。監(jiān)管部門對機(jī)構(gòu)處罰主要原因包括融資租賃業(yè)務(wù)管理不到位、將所有權(quán)有瑕疵財(cái)產(chǎn)作為售后回租業(yè)務(wù)租賃物、部分售后回租業(yè)務(wù)租賃物并非由承租人真實(shí)擁有等違規(guī)問題。

        從罰單情況看，租賃物仍是違規(guī)“高發(fā)區(qū)”。在今年被罰的多家金融租賃公司中，多數(shù)被點(diǎn)明租賃物存在各類問題。如廈門金租租賃物管理存在缺失、部分租賃物不適格;浦銀金租部分售后回租業(yè)務(wù)租賃物并非由承租人真實(shí)擁有;江蘇金租將所有權(quán)有瑕疵的財(cái)產(chǎn)作為售后回租業(yè)務(wù)租賃物;昆侖金租以使用權(quán)、處分權(quán)和收益權(quán)受限的財(cái)產(chǎn)作為租賃物。招銀金租此次被罰，也涉及租賃物合規(guī)問題，凸顯該領(lǐng)域違規(guī)現(xiàn)象的普遍性。

        資金用途和流向也是金融租賃公司風(fēng)險(xiǎn)管理重要一環(huán)。當(dāng)資金流向偏離合同約定領(lǐng)域，易流入高風(fēng)險(xiǎn)、限制性行業(yè)，引發(fā)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。今年1月，山東匯通金租因融資租賃業(yè)務(wù)管理不到位，未有效監(jiān)測客戶是否按約定用途使用授信資金，被處以70萬元罰款，相關(guān)責(zé)任人被警告并罰款5萬元。

        進(jìn)入2025年以來，已開出的罰單均伴有從業(yè)人員被“雙罰”，受罰人員職級不乏金融租賃公司時(shí)任總經(jīng)理、副總經(jīng)理等。甚至有兩位從業(yè)人員被終身禁業(yè)。

        在日趨嚴(yán)格的監(jiān)管框架下，金融租賃公司需加強(qiáng)合規(guī)管理。中國外商投資企業(yè)協(xié)會租賃業(yè)工作委員會研究員張歡表示，金融租賃公司需構(gòu)筑多維應(yīng)對體系，構(gòu)建“監(jiān)測—分析—預(yù)警”全周期管理機(jī)制，深化合規(guī)治理體系建設(shè)，推進(jìn)業(yè)務(wù)流程重構(gòu)工程。

        此前，廈門金租已針對監(jiān)管問題持續(xù)推進(jìn)股權(quán)管理、關(guān)聯(lián)交易和租賃物管理等方面整改工作。而包括中煤科工金租、招銀金租在內(nèi)的被罰機(jī)構(gòu)后續(xù)整改及行業(yè)整體合規(guī)發(fā)展情況，中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)將持續(xù)關(guān)注。

《電鰻快報(bào)》